Cobrança pelo ★CleanPay
Com o ★CleanPay, cada conta a receber vira uma fatura digital que o cliente paga por Pix, boleto ou cartão. O sistema gera e manda a fatura, lembra o cliente do vencimento e dá baixa sozinho quando o dinheiro entra.
Como funciona
- Você lança a venda (ou o lançamento de receita) com a conta bancária ★CleanPay e uma forma de pagamento ★.
- Perto do vencimento, o sistema gera a fatura e a envia ao cliente, pela forma de cobrança da venda (e-mail, WhatsApp ou os dois).
- O cliente abre a página da fatura e paga por Pix, boleto ou cartão.
- A conta a receber recebe a baixa sozinha, e o dinheiro fica na conta ★CleanPay, pronto para saque.
Antes de tudo, a empresa precisa ter a conta ★CleanPay aberta e verificada. É nela que você define a multa, os juros e o desconto para quem paga em dia. Veja A conta ★CleanPay.
Cobrar uma venda pelo ★CleanPay
Na venda ou no lançamento de receita, na parte do pagamento:
Escolher uma forma ★ com outra conta bancária não salva: o sistema pede para selecionar a CONTA DIGITAL no campo de conta bancária.
A forma de pagamento que já vem preenchida nas vendas novas é a Forma de pagamento padrão de Configurações (de fábrica, ★ Clean Pix).
Quando a fatura é gerada e enviada
A fatura é gerada sozinha, às 5h da manhã, quando o vencimento do pagamento entra no prazo de Dias corridos do vencimento para geração de fatura ★CleanPay (de fábrica, 15 dias). Gerada, ela é enviada ao contato financeiro do cliente. Até lá, o pagamento em aberto mostra o aviso Fatura ★CleanPay: Gerada automaticamente às 05:00h quando o vencimento estiver em até 15 dias (com o prazo da sua empresa).
Na lista de Contas a receber, a coluna Indicadores mostra em que pé está cada cobrança:
- Estrela verde — fatura gerada e disponível para pagamento.
- Estrela laranja — fatura aguardando geração (o vencimento ainda está longe ou existe alguma restrição).
- Estrela vazia — a conta não cobra pelo ★CleanPay.
- Lápis aceso — a conta foi alterada depois de criada.
- Envelope aceso — a cobrança já foi enviada ao cliente. Olho aceso — o cliente abriu a página da fatura (a conta mostra Visto em e a data).
Dentro da conta, cada pagamento mostra a situação da fatura (★ A ser gerada, ★ Pendente, ★ Pago, ★ Estornado, ★ Não autorizado…) e o botão Link da fatura digital, que copia o link para você mandar ao cliente. O mesmo link está nos três pontinhos da linha, em Copiar link da fatura.
Copiando o link antes da hora, o sistema avisa que a fatura ainda não foi gerada e que ela só nasce quando faltam menos dias para o vencimento do que o prazo configurado. Se a venda estiver marcada para gerar a fatura depois da nota fiscal, a conta mostra Aguardando emissão de NF para liberar até a nota sair.
A página da fatura (o que o cliente vê)
O link leva a uma página com os dados da sua empresa, os itens da venda e o valor a pagar. O cliente não precisa de login.
- Forma de pagamento — os botões Pix, Boleto e Cartão de crédito. Só a forma escolhida na venda fica liberada.
- Detalhes da fatura — parcela, emissão, vencimento (com um alerta quando já venceu) e o Valor a pagar. Quando há multa, juros ou desconto, o quadro mostra também o valor original e cada um deles.
| Forma | Como o cliente paga |
|---|---|
| Pix | Lê o QR Code ou copia o código Pix e cola no aplicativo do banco. A confirmação é na hora; o botão Já paguei, verificar status atualiza a página. |
| Boleto | Paga pelo código de barras ou pelo código para copiar e colar, ou imprime em Visualizar e imprimir boleto. A confirmação pode levar até 1 dia útil. |
| Cartão de crédito | Digita Nome no cartão, Número, Validade e CVV, escolhe as Parcelas e clica em Pagar. Pode marcar Armazenar cartão para futuras transações, com um Limite de débito automático mensal (R$); com um cartão já guardado, aparece Pagar com cartão cadastrado. |
A página também mostra a multa e a mora diária cobradas depois do vencimento, um campo de Cupom de desconto (enquanto a fatura não foi paga), os anexos marcados como Público na conta e o botão Compartilhar esta fatura. Abaixo do pagamento, um selo informa que os serviços de pagamento são prestados pela iugu, instituição de pagamento autorizada pelo Banco Central. Paga, ela passa a mostrar Obrigado pelo pagamento!.
Lembretes automáticos de cobrança
Além do envio da fatura, o sistema manda lembretes de pagamento e avisos de atraso para as contas a receber em aberto, nos dias definidos em Configurações. Os ajustes ficam em FinanceiroConfigurações:
Os lembretes saem pela forma de cobrança de cada venda: com Nenhuma, aquele cliente não recebe nada. As outras opções desse grupo estão em Configurações.
Fatura vencida
Depois do vencimento, a fatura soma a multa e os juros configurados na conta ★CleanPay. Se você abrir e salvar uma conta com fatura ★CleanPay vencida, o sistema avisa (Fatura vencida) que a data de vencimento será alterada para hoje.
Quando o dinheiro entra
- Pix e boleto — quando o pagamento é compensado, o pagamento da conta vira Pago sozinho.
- Cartão de crédito — a fatura aparece como ★ Pago na hora em que o cliente paga. A conta recebe a baixa parcela a parcela, conforme o valor é liberado pelo ★CleanPay; enquanto isso, cada parcela mostra Parcela de cartão de crédito: Já paga pelo cliente.
- Saldo e saque — a conta ★CleanPay é atualizada a cada pagamento. Em Contas bancárias, os três pontinhos dela têm Ver Saldo e Solicitar Saque: o valor vai para a conta de saque em 1 dia útil, com a taxa de transferência e o valor mínimo mostrados na tela.
Estornar uma fatura paga
Para devolver ao cliente o que ele pagou por ★ Clean Pix ou ★ Clean Crédito, abra a conta e, no pagamento, clique em Estornar. O sistema confirma o valor que será estornado ao cliente. A operação não pode ser desfeita. Na página da fatura, o cliente passa a ver Pagamento estornado!.
Dúvidas comuns
O cliente pagou, mas a conta continua em aberto
No boleto, a confirmação pode levar até 1 dia útil. No cartão, a fatura já mostra ★ Pago, e a baixa da conta acontece quando o valor de cada parcela é liberado.
O cliente quer pagar por outra forma
A página da fatura libera só a forma de pagamento escolhida na venda. Para cobrar por outra forma, troque a forma de pagamento antes de o cliente pagar: a fatura é refeita e o cliente recebe a nova cobrança.
Posso excluir uma conta com fatura ★CleanPay paga?
Não. A conta com fatura paga ou estornada é o registro do dinheiro que passou pela conta ★CleanPay e fica guardada. Se a venda foi desfeita, estorne a fatura.
O link da fatura avisa que ela expirou
A página mostra Fatura expirada! quando o link não leva mais a uma fatura válida (por exemplo, a conta foi excluída), e orienta o cliente a pedir a 2ª via a você. Copie o link atual na conta (Copiar link da fatura) e mande de novo.